Хотя прошедший финансовый год можно охарактеризовать как полный сюрпризов, трудно объяснимых колебаний цен, исторических поворотов на рынках, и в целом наблюдалось снижение темпов роста в экономике, ABLV Bank удалось выполнить и превысить запланированные показатели, в том числе получить исторически наиболее высокую прибыль.

В отчетном периоде все более строгими становились регулирующие требования в банковской отрасли. Их внедрение требовало значительного времени и ресурсов, что замедляло развитие бизнеса. Ввиду изменившейся позиции в отношении допустимого уровня риска, банк отказался от части клиентов и продолжает тщательно оценивать свою клиентскую базу. В связи с этим за год объем вкладов уменьшился на 23,5%, что соответствует запланированным показателям. Постепенно снижается значимость расчетного направления бизнеса, и еще более важное место отводится кредитованию бизнес-проектов, в том числе структурированному финансированию с привлечением рискового капитала, финансированию оборотного капитала и торговли, а также организации эмиссий ценных бумаг. Банк обладает высокой компетентностью в этой области, владеет необходимыми экспертными ресурсами, налажена развитая сеть деловых партнеров и накоплен существенный опыт. ABLV Bank уже сейчас является одним из наиболее значимых банков в Латвии в сфере кредитовании бизнеса.

Для улучшения достаточности капитала и обеспечения необходимых для развития средств в начале 2016 года была проведена очередная эмиссия акций ABLV Bank с целью увеличения основного капитала. В рамках эмиссии было выпущено 2 700 000 именных акций на общую сумму 38,2 млн евро. После увеличения основной капитал ABLV Bank, AS составляет 38,3 млн евро и состоит из 34 470 000 именных акций с правом голоса и 3 830 000 акций персонала. Продолжая программу эмиссий облигаций, в 2016 году мы осуществили 7 эмиссий облигаций: 6 эмиссий обыкновенных и 1 эмиссию субординированных облигаций. Общий объем всех проведенных за прошедший год эмиссий составил 225 млн долларов США и 80 млн евро. На конец 2016 года в список долговых ценных бумаг биржи Nasdaq Riga была включена 21 эмиссия облигаций.

В 2016 году как в банке, так и в концерне увеличивалось количество вакансий: в банке – на 11, а в концерне в целом – на 30. На конец 2016 года в банке работали 665 сотрудников, а в общей сложности в группе ABLV – 827.

Учитывая многолетний опыт и знания банка в сфере выпуска долговых ценных бумаг, в отчетном периоде мы внедрили новую услугу – организацию эмиссий облигаций для клиентов. Выпуск облигаций позволяет предприятию привлечь дополнительное финансирование как с обеспечением, так и без него, к тому же обычно на более долгий срок, чем с помощью кредита. Затраты на такое привлечение ресурсов сравнительно ниже, и оно позволяет диверсифицировать базу инвесторов. К примеру, в рамках новой услуги наш клиент – холдинговое предприятие Baltic RE Group, ведущее деятельность в сфере недвижимого имущества, – осуществил эмиссию обыкновенных облигаций в размере 4 млн евро. ABLV Bank стал организатором эмиссии и гарантировал весь выпуск облигаций.

Во втором квартале 2016 года была завершена сделка откупа принадлежащих банку акций VISA Europe Ltd., которые были проданы VISA Inc. В результате проведенной сделки доходы ABLV Bank от продажи этих акций составили примерно 16,4 млн евро.

Финансовые результаты

ABLV Bank, AS неизменно сохраняет позицию крупнейшего в Латвии банка с местным капиталом и занимает второе место по величине активов среди всех банков, работающих в Латвии:

• Прибыль банка в 2016 году составила 79,3 млн евро, что является наивысшим историческим показателем на текущий момент и превышает прибыль за 2015 год на 10,3 млн евро.
• Доходы банка от основной деятельности – 141,9 млн евро. По сравнению с 2015 годом, доходы от основной деятельности выросли на 12,3%.
• Объем вкладов клиентов банка на конец отчетного периода составил 2,90 млрд евро.
• Объем выпущенных долговых ценных бумаг достиг 528,3 млн евро.
• Объем активов банка на 31 декабря 2016 года был равен 3,85 млрд евро.
• Объем кредитного портфеля банка на конец декабря составил 1,00 млрд евро.
• Капитал и резервы банка составили 321,8 млн евро.
• Показатель достаточности основного капитала первого уровня на 31 декабря 2016 года был равен 12,84%, уровень достаточности капитала банка – 19,49%, а уровень ликвидности – 78,40%.
• Показатель рентабельности собственного капитала ROE на 31 декабря 2016 года составил 27,26%, а показатель рентабельности активов ROA достиг 1,85%.
• Концерн перечислил в государственный бюджет в форме налогов 22,0 млн евро.

Общий объем портфеля ценных бумаг на 31 декабря 2016 года составил 1,98 млрд евро, а средняя годовая доходность портфеля была равна 2,68%.

Общая стоимость активов открытых инвестиционных фондов под управлением дочернего предприятия банка ABLV Asset Management, IPAS на конец 2016 года достигла 125,6 млн евро. В свою очередь, предприятие ABLV Capital Markets, IBAS, осуществляющее по заданию клиентов покупку и продажу всех видов финансовых инструментов, в 2016 году получило прибыль в размере 3,1 млн евро. Общие активы клиентов предприятия, инвестированные в финансовые инструменты, на 31 декабря 2016 года составили 1,3 млрд евро.

На 31 декабря 2016 года активы нашего дочернего банка в Люксембурге ABLV Bank Luxembourg и активы под управлением достигли 310,2 млн евро.

В 2016 году группа Pillar, ведущая деятельность в сфере недвижимого имущества, продолжила продажу объектов из своего портфеля недвижимости, заключив в общей сложности более 200 сделок по продаже на общую сумму 12,9 млн евро. В результате уменьшения портфеля недвижимости высвобождаются ресурсы, которые Pillar может направить на масштабный будущий проект – строительство района New Hanza. 4 июля 2016 года было начато строительство первой очереди инфраструктуры New Hanza. 9 декабря 2016 года ABLV Bank учредил новое предприятие — ABLV Building Complex, SIA. Новое предприятие станет заказчиком строительства комплекса зданий штаб-квартиры ABLV Bank.

С публичными квартальными отчетами банка по состоянию на 31 декабря 2016 года, а также отчетами совета и правления можно ознакомиться на сайте банка www.ablv.com.

Настоящее сообщение содержит внутреннюю информацию.

ABLV Bank, AS является крупнейшим независимым частным банком в Латвии. Главным акционерам банка — Олегу Филю, Эрнесту Бернису и Нике Берне — на основе прямого и косвенного участия принадлежит 86,55 % основного капитала банка с правом голоса. В группу ABLV входят ABLV Bank, AS; ABLV Bank Luxembourg, S.A.; ABLV Capital Markets, IBAS; ABLV Asset Management, IPAS; Pillar Holding Company, KS; ABLV Consulting Services, AS; ABLV Corporate Services, SIA; New Hanza City, SIA и другие предприятия. У группы ABLV есть представительства в Москве, Санкт-Петербурге, Владивостоке, Киеве, Одессе, Минске, Алматы, Баку, Ташкенте, Гонконге, Лимасоле и Нью-Йорке.