Несмотря на то, что первая половина 2016 года ознаменовалась сложной экономической ситуацией на некоторых из целевых рынков банка, нам удалось достичь запланированных финансовых показателей и превысить их, однако, с целью обеспечить стабильную деятельность банка в долгосрочной перспективе, была начата разработка новой бизнес-модели.

Банк продолжит совершенствовать систему внутреннего контроля, соблюдая регулирующие требования, которые в предыдущие годы были недостаточно детально разработаны. Ввиду изменившейся позиции в отношении допустимого уровня риска, банк отказался от части клиентов, обслуживание которых могло быть связано с несоразмерным риском, и продолжает тщательно оценивать свою клиентскую базу. В дальнейшем снизится значимость расчетного направления бизнеса и еще более важное место будет отведено кредитованию бизнес-проектов, в том числе структурированному финансированию с привлечением рискового капитала, финансированию оборотного капитала и торговли, а также организации эмиссий ценных бумаг. Банк обладает высокой компетентностью в этой области, развитой сетью деловых партнеров, а также привлечены необходимые человеческие ресурсы и накоплен существенный опыт. В кредитовании бизнеса в Латвии ABLV Bank уже сейчас является одним из трех наиболее значительных банков.

В конце мая ABLV Bank заключил с Комиссией рынка финансов и капитала (КРФК) административный договор, посредством которого были урегулированы разногласия и достигнуто соглашение о дальнейших мерах, направленных на совершенствование системы внутреннего контроля банка и усиление ее эффективности.

На очередном собрании акционеров 7 апреля было принято решение о выплате прибыли за 2015 год в форме дивидендов. Выплаты на одну акцию составили 1,95 евро, а их общая сумма – 68,8 млн евро. К выплате дивидендов была приурочена очередная эмиссия акций ABLV Bank, чтобы предоставить акционерам банка возможность по своему усмотрению реинвестировать полученную в форме дивидендов прибыль в дальнейшее развитие банка. В рамках эмиссии было выпущено 2 700 000 именных акций на общую сумму 38,2 млн евро. Цена продажи одной акции составила 14,15 евро. После этой эмиссии основной капитал банка состоит из 34 470 000 обыкновенных акций с правом голоса и 3 530 000 акций персонала без права голоса. Эмиссия акций была закрытой, в ней приняли участие только нынешние акционеры банка. В общей сложности заявки подали 86 акционеров.

Важнейшие финансовые показатели банка за первое полугодие 2016 года:

Важнейшие финансовые показатели банка за первое полугодие 2016 года указывают на стабильную деятельность в соответствии с ранее утвержденным планом. ABLV Bank, AS является крупнейшим в Латвии банком с местным капиталом и занимает второе место по величине активов.

• Прибыль банка в первом полугодии 2016 года составила 45,3 млн евро. Росту прибыли способствовала сделка откупа акций VISA Europe Ltd.
• Доходы банка от основной деятельности – 83,7 млн евро. По сравнению с первым полугодием 2015 года, доходы от основной деятельности выросли на 16,9%.
• Объем вкладов клиентов банка на конец отчетного периода составил 3,25 млрд евро. С начала года объем вкладов снизился на 14,3%, что связано с изменением модели обслуживания зарубежных клиентов банка.
• Объем выпущенных долговых ценных бумаг достиг 565,8 млн евро.
• Объем активов банка на 30 июня 2016 года составил 4,24 млрд евро.
• Объем кредитного портфеля банка на конец июня составил 985,4 млн евро. С начала года объем кредитного портфеля вырос на 111,9 млн евро, или 12,8%.
• Капитал и резервы банка составили 295,6 млн евро.
• Уровень достаточности капитала банка на 30 июня 2016 года достиг 16,22%, а уровень ликвидности – 79,27%.
• Показатель рентабельности собственного капитала ROE на 30 июня 2016 года составил 33,27%, а показатель рентабельности активов ROA – 1,97%.

Продолжая программу эмиссии облигаций, в этом году банк осуществил четыре новых выпуска купонных облигаций: два в рамках Пятой программы предложения облигаций и два – в рамках Шестой программы предложения облигаций. Общий объем эмиссий облигаций составил соответственно 150,0 млн долларов США и 40,0 млн евро по номинальной стоимости. С учетом этих эмиссий облигаций в балтийский список долговых ценных бумаг биржи Nasdaq Riga в общей сложности включена 21 эмиссия облигаций. Постепенное замещение долгосрочных депозитов облигациями банк начал в конце 2011 года. Включая новые и уже погашенные облигации, к настоящему времени мы осуществили 36 публичных эмиссий облигаций.

В середине 2014 года Европейский центральный банк (ЕЦБ) начал программу операций долгосрочного рефинансирования банков (TLTRO), призванную стимулировать кредитование. В 2014 и 2015 годах ABLV Bank с целью развития кредитования привлек в рамках программы TLTRO ресурсы в размере 180,0 млн евро. В марте 2016 года ЕЦБ объявил новую серию программы – TLTRO II, которая предполагает еще более низкую процентную ставку и срок в 4 года, а также сообщил о возможности досрочно погасить предыдущие обязательства. Оценив нынешнюю потребность в долгосрочных ресурсах, наш банк воспользовался этой возможностью и досрочно вернул ранее полученную сумму в 180,0 млн евро, а в рамках TLTRO II привлек ресурсы в размере 50,0 млн евро, чтобы увеличить срок использования ресурсов и снизить процентные расходы.

Общий объем портфеля ценных бумаг банка на 30 июня 2016 года составил 2,18 млрд евро. Практически весь портфель ценных бумаг банка состоит из долговых ценных бумаг с фиксированным доходом, и 67,0% портфеля составляют ценные бумаги с кредитным рейтингом AA- и выше. Годовая доходность портфеля ценных бумаг в отчетном периоде была равна 3,35%.

Во втором квартале 2016 года была завершена сделка откупа принадлежащих банку акций VISA Europe Ltd, которые были проданы VISA Inc. ABLV Bank получил статус VISA Principal Member и приобрел в собственность акции VISA Europe Ltd. в декабре 2008 года. В ноябре 2015 года VISA Inc. заявила о своем намерении приобрести все акции VISA Europe Ltd. и создать единую глобальную компанию. В результате проведенной сделки доходы ABLV Bank от продажи указанных акций составили примерно 16,4 млн евро, в том числе: 13,1 млн евро – денежное перечисление, 1,1 млн евро – отложенный платеж, и дополнительно банку были предоставлены 4 750 привилегированных акций VISA Inc. класса С, которые учтены в имеющемся для продажи портфеле и оценены по справедливой стоимости в размере 2,2 млн евро.

Что касается сферы инвестиций, на конец июня 2016 года общий объем активов, находящихся под управлением ABLV Asset Management, IPAS, был равен 125,8 млн евро, из которых 124,4 млн евро составляли инвестиции клиентов в инвестиционные фонды под управлением общества, а 1,4 млн евро – средства клиентов, размещенные в индивидуальных инвестиционных программах. В свою очередь предприятие ABLV Capital Markets, IBAS, осуществляющее по заданию клиентов покупку и продажу всех видов финансовых инструментов, в первом полугодии получило прибыль в размере 1,5 млн евро. Общие активы клиентов предприятия, инвестированные в финансовые инструменты, на 30 июня 2016 года составили 1,17 млрд евро.

В настоящее время группа ABLV представлена в 10 зарубежных странах – у нее есть представительства в 12 городах мира и дочерний банк в Люксембурге.

С отчетом за первое полугодие 2016 года, а также отчетами совета и правления можно ознакомиться на сайте банка www.ablv.com.

ABLV Bank, AS является крупнейшим независимым частным банком в Латвии. Крупнейшим акционерам банка – Олегу Филю, Эрнесту Бернису и Нике Берне – на основе прямого и косвенного участия принадлежит 86,55% основного капитала банка с правом голоса. В группу ABLV входят ABLV Bank, AS; ABLV Bank Luxembourg, S.A.; ABLV Capital Markets, IBAS; ABLV Asset Management, IPAS; Pillar Holding Company, KS; ABLV Consulting Services, AS; ABLV Corporate Services, SIA; New Hanza City, SIA и другие предприятия. У группы ABLV есть представительства в Москве, Санкт-Петербурге, Владивостоке, Киеве, Одессе, Минске, Алматы, Баку, Ташкенте, Гонконге, Лимасоле и Нью-Йорке.