В 2014 году, в результате последовательной реализации стратегии развития концерна, продолжился рост банка и остальных предприятий группы ABLV. Хотя на многие наши целевые рынки существенное влияние оказала политическая и экономическая нестабильность, благодаря выбранной нами модели бизнеса, управлению рисками и осторожной политике, нам удалось достичь запланированных результатов.

Основным направлением нашей бизнес-модели, по-прежнему, остается индивидуальное обслуживание частных и корпоративных клиентов в Латвии, а также экспорт финансовых услуг высокого качества, предоставляемых зарубежным клиентам, главным образом, из стран СНГ.

4 ноября 2014 года начал действовать единый механизм надзора за европейскими банками – надзор за крупнейшими банками еврозоны перешел к Европейскому центральному банку (ЕЦБ). До того, как ЕЦБ начал выполнять функции надзора, была проведена углубленная проверка балансов банков и стресс-тестирование – комплексная оценка. Наш банк успешно выдержал комплексную оценку. Мы рады, что ABLV Bank – единственный частный банк в странах Балтии, который вместе с нашим дочерним банком в Люксембурге стал участником единого механизма надзора, наряду с крупнейшими и известнейшими банками Европы. Надзор ЕЦБ также даст дополнительное чувство безопасности нам и нашим клиентам и будет способствовать дальнейшему развитию банка.

ABLV Bank, AS, и другие предприятия группы — значимый работодатель и налогоплательщик. В 2014 году только в самом банке были созданы 47 новых рабочих мест, а в государственный бюджет в виде различных налогов концерн перечислил 33,3 миллиона EUR, что на 59,6% больше, чем в 2013 году.

Важнейшие финансовые показатели банка за 2014 год указывают на стабильный рост. ABLV Bank, AS, является крупнейшим в Латвии банком с местным капиталом и занимает второе место по величине активов.

• Прибыль банка в 2014 году составила 58,7 миллиона EUR, а прибыль концерна – 63,8 миллиона EUR. Для сравнения: в 2013 году прибыль банка была 43,7 миллиона EUR.
• Доходы банка от основной деятельности до формирования резервов – 122,4 миллиона EUR. По сравнению с 2013 годом, доходы от основной деятельности выросли на 11,1%.
• Объем вкладов клиентов банка на конец отчетного периода составил 3,41 миллиарда EUR.
• Объем выпущенных долговых ценных бумаг достиг 454,6 миллиона EUR.
• Объем активов банка на 31 декабря 2014 года был равен 4,17 миллиарда EUR. За год объем активов вырос на 25,8%, и общий объем увеличился еще на 854,5 миллиона EUR.
• Объем кредитного портфеля банка на конец декабря составил 790,2 миллиона EUR.
• Капитал и резервы банка составили 226,9 миллиона EUR.
• Уровень достаточности капитала банка на 31 декабря 2014 года был равен 18,80%, а уровень ликвидности – 74,74%.
• Показатель рентабельности собственного капитала ROE на 31 декабря 2014 года составил 28,82%, а показатель рентабельности активов ROA – 1,60%.

«Прошедший год был полон событий, которые оказали отрицательное влияние на региональную экономику. Однако наша бизнес-модель, создававшаяся на протяжении многих лет, доказала свою эффективность и в таких условиях постоянной неопределенности. Лучшим подтверждением эффективности является достигнутый показатель рентабельности собственного капитала ROE, составивший 28,82%. Поэтому 2015 год мы начинаем с отличным качеством активов, и мы полны уверенности и оптимизма», – сказал исполнительный директор (CEO) ABLV Bank Эрнест Бернис.

Продолжая программу эмиссии облигаций, в 2014 году мы осуществили шесть новых выпусков купонных облигаций. Общий объем всех эмиссий, осуществленных в 2014 году, составил 225 миллионов USD и 80 миллионов EUR. Постепенное замещение долгосрочных депозитов облигациями банк начал в конце 2011 года. Включая новые и уже погашенные облигации, к концу 2014 года мы осуществили 25 публичных эмиссий облигаций. На конец 2014 года в список долговых ценных бумаг биржи NASDAQ OMX Riga были включены 19 эмиссий облигаций.

Банк продолжил инвестировать свободные средства в ценные бумаги. Общий объем портфеля ценных бумаг на 31 декабря 2014 года составил 2,15 миллиарда EUR. Практически весь портфель ценных бумаг банка состоит из долговых ценных бумаг с фиксированным доходом, 72,8% портфеля составляют ценные бумаги с кредитным рейтингом AA- и выше. Средняя годовая доходность портфеля ценных бумаг в отчетном периоде была равна 1,4%.

Значительное внимание в 2014 году мы уделили развитию корпоративного кредитования. В конце августа при участии ABLV Bank, AS, была осуществлена сделка по продаже долей капитала расположенного в Вентспилском свободном порту терминала по перевалке жидкого аммиака Ventamonjaks. Это была одна из наиболее значительных за последнее время сделок в сфере транзита и грузоперевозок – ее сумма достигла 55 миллионов EUR, из которых 33 миллиона EUR составило финансирование ABLV Bank, AS. В свою очередь, в сентябре, воспользовавшись предоставленным ABLV Bank, AS, финансированием в размере 8,1 миллиона EUR, группа компаний LNK более чем за 10,5 миллиона EUR приобрела современное офисное здание в Риге, на улице Я. Далиня 15.

На результаты деятельности открытых инвестиционных фондов, находящихся под управлением ABLV Asset Management, IPAS, повлияла сложная геополитическая и макроэкономическая ситуация, которая в течение года вызывала сильные колебания цен на финансовых рынках. Однако интерес инвесторов к осуществлению инвестиций в наши фонды продолжил расти, и на конец отчетного периода доли в фондах приобрели уже более 180 наших клиентов.

На конец 2014 года общая стоимость активов открытых инвестиционных фондов превысила 106,6 миллиона EUR. С начала года общая стоимость фондов выросла на 21,2%, или примерно 18,7 миллиона EUR. На конец 2014 года нашим клиентам были доступны 10 инвестиционных фондов.

Успешным был 2014 год и для ABLV Capital Markets, IBAS, осуществляющего по заданию клиентов покупку и продажу всех видов финансовых инструментов на важнейших фондовых рынках мира. Прибыль ABLV Capital Markets, IBAS, за прошедший год достигла 2,9 миллиона EUR. Общие активы клиентов предприятия, инвестированные в финансовые инструменты, на 31 декабря 2014 года составили 925,5 миллиона EUR.

В отчетном периоде успешно завершилось первое увеличение основного капитала AmberStone Group, AS, в результате которого капитал предприятия был увеличен на 9,1 миллиона EUR и достиг, в общей сложности, 14,0 миллиона EUR. В увеличении основного капитала принял участие ABLV Bank, AS, а также отдельные клиенты и акционеры банка. ABLV Bank оказал существенную поддержку в организации этой эмиссии акций. Холдинговая компания AmberStone Group, AS, была учреждена, чтобы отделить от группы ABLV не связанный с финансовыми и банковскими услугами бизнес. К ней перейдут также инвестиции коммандитного товарищества ABLV Private Equity Fund 2010, KS. Планируется, что до конца 2015 года основной капитал AmberStone Group, AS, будет увеличен до 35 миллионов евро, в том числе, за счет привлечения новых акционеров из числа акционеров, клиентов и партнеров ABLV Bank, AS.

В 2014 году группе Pillar, занимающейся развитием недвижимого имущества, удалось удержать объемы продаж на уровне 2013 года и даже немного их превзойти. В 2014 году Pillar было заключено 626 сделок по продаже на общую сумму 33,5 миллиона EUR. По сравнению с 2013 годом, количество сделок по продаже выросло на 2%. Портфель серийных объектов имущества за год уменьшился с 836 до 583 единиц. В плане продажи новых проектов тоже были достигнуты хорошие результаты, и к концу года в новых проектах, которые развивает Pillar, непроданными остались только около 8% квартир. Было продано 126 квартир в новых и реконструированных проектах, включая 5 квартир премиум-класса в проекте Elizabetes Park House. Также в 2014 году было заключено 48 сделок по продаже частных домов и 11 сделок по продаже земельных участков.

Дочерний банк ABLV Bank в Люксембурге начал предлагать свои услуги клиентам в сентябре 2013 года. На 31 декабря 2014 года активы банка и активы, находящиеся под управлением, достигли 129,3 миллиона EUR. В 2014 году ABLV Bank Luxembourg, S.A. начал предлагать своим клиентам новые фидуциарные услуги: фидуциарные депозиты – уникальные возможности размещения срочных вкладов в банках стран СНГ и Европы, а также фидуциарные кредиты – для выдачи займов третьим лицам.

В конце декабря завершилась традиционная рождественская благотворительная акция, организованная ABLV Charitable Foundation и ABLV Bank, AS, участие в которой приняли сотни сотрудников и клиентов банка. В рамках этой акции была собрана значительная сумма – 278 830 EUR. В дополнение к средствам, собранным во время рождественской акции, ABLV Bank, AS, внес пожертвование на программу «Новая Рига» в размере 1 044 267 EUR. Значительная часть этих средств будет направлена на строительство Латвийского музея современного искусства.

С полным аудированным отчетом за 2014 год, квартальными отчетами, а также отчетами совета и правления и заключением аудиторской компании Ernst & Young Baltic, SIA можно ознакомиться на домашней странице банка www.ablv.com.

ABLV Bank, AS, является крупнейшим независимым частным банком в Латвии. Крупнейшим акционерам банка – Олегу Филю, Эрнесту Бернису и Нике Берне – на основе прямого и косвенного участия принадлежит 86,23% основного капитала банка с правом голоса. В группу ABLV входят ABLV Bank, AS; ABLV Bank Luxembourg, S.A.; ABLV Capital Markets, IBAS; ABLV Asset Management, IPAS; Pillar Holding Company, KS; ABLV Consulting Services, AS; ABLV Corporate Services, SIA; New Hanza City, SIA и другие предприятия. У группы ABLV есть представительства в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Владивостоке, Киеве, Одессе, Минске, Алматы, Душанбе, Баку, Ташкенте и Лимасоле.